宜信财富投米RA举办一周年业绩暨人民币资产组合上线发布会

2017-07-15 22:22:27

 

714日,宜信财富投米RA在北京召开发布会,发布了一周年业绩,宜信公司创始人、CEO 唐宁,宜信财富董事总经理、投米RA负责人兼首席投资官王福星,投米RA首席技术官胡金辉出席并讲话。投米RA是宜信财富面向中产和大众富裕阶层推出的机器人投顾服务,是宜信财富在中国推动资产配置理念落地的又一突破。此次业绩发布,正值宜信迈入第三个五年的开局之年,宜信以金融科技为引擎开启新的征程,投米RA作为宜信金融科技在财富管理领域的落地,对于公司的未来有着非常特殊的意义。

 

收益领先竞品,续投呈现高增长

过去一年,全球资本市场经历了剧烈动荡,即便如此,投米RA通过智能算法优化配置全球ETF投资组合,无论在赚取收益还是把控风险方面都有着不俗的表现。投米RA在这一年中,为投资人奉上了2.55%11.48%的稳健收益,收益率远高于竞品。99.6%的在投用户都取得了正收益,对比同期A股市场10%的盈利面积,投米RA显示出资产配置的巨大威力。

运营方面,投米RA上线后呈现出可喜的增长态势。投米RA管理的在投资产月增长率达到33.6%,续投率为52.2%,资金续投增长高达268%。收益稳定和风险可控,是续投率高的根本原因。作为宜信财富依托多年财富管理基因打造的智能投顾平台,投米RA在大类资产的配置、投资标的筛选、市场风险的把控上有着独特优势。

 

首次公布智能投顾用户画像

凭借运行一周年的用户数据积累,投米RA首次公布了较为清晰的智能投顾用户画像,并同P2P投资人群进行了多维度的对比。首先,投米RA用户中,35-50岁占比58.97%,而P2P用户中,78.5%35岁以下人群;其次,投米RA用户的平均投资额是P2P用户的3.5倍;再次,从可投资额的角度来看,投米RA用户的平均可投资金额为人民币50万元到300万元之间,而P2P的平均可投资金额为人民币20万元到50万元;另外,投米RA的用户87.4%都有过投资股票和基金等较复杂的金融产品的经验,而P2P的客户中这一比例仅为34.7%。可以看出,投米RA的用户更为年长,投资额更大,投资经验更为丰富,这是一群已有财富积累、更为理性的投资者。而他们,正是中国的中产人群。据《经济学人》杂志统计,中国中产人群已经达到2.25亿,这部分人的财富管理,亟需用科技的手段来打开突破口。

 

人民币资产组合上线

本次发布会的另一大亮点是,投米RA宣布其人民币资产组合上线。投米RA人民币资产与投米RA海外资产一脉相承,由专业的资产配置团队从3000多支公募基金中甄选9支跨区域、跨类别、相关性弱的优质资产,覆盖中美多种资产类别,股票、债券、黄金等。这些投资组合能有效分散风险,平滑单一资产波动,从而实现风险可控、收益可期。投米RA以不断完善的产品宣导长期资产配置理念,一方面推动该了从固收投资到权益投资的转变,另一方面,也令更多原本投机于中国资本市场的资金有了长期稳定的获益渠道,推进了中国资本市场的长期健康发展。

 

中国智能投顾行业刚刚起步,资产配置理念尚需夯实

王福星在发布会上表示,目前中美智能投顾尚有差距。从人均投资额的角度看,Betterment30000美元,Wealthfront50000美元,投米RA21358美元。从布局情况来看,富国银行、美银美林、富达国际、高盛、花旗、先锋、嘉信、贝莱德等传统巨头已陆续进军智能投顾业务,而国内四大行还未见布局;从资金覆盖渠道看,BettermentWealthfront都接入到管理退休账户【401(k)】和教育储蓄(529计划),而国内智能投顾产品的覆盖面还比较窄。中国的智能投顾行业展现出非常明显的起步阶段特征。但是,中国智能投顾表现出更为强劲有力的增长势头,BettermentAUM月增长为6%Wealthfront3%,而投米RA则为33.6%。未来,中产人群规模的扩大、移动互联网的普及,以及传统投顾在中国的缺失,都将令中国的智能投顾获得更具潜力的发展空间。

唐宁认为,中美之间在智能投顾方面最大的差距,不在技术,而在资产配置理念。更宽泛来说,整个金融科技创新的关键都不在技术,而在于对客户需求,尤其是客户未感知到的隐性需求和长期需求的洞察,并通过技术创新、模式创新更好地满足这些需求。

谈到未来,唐宁指出,走进新的十年,资产配置应该是关键词。中产阶层、大众富裕阶层需要资产配置服务,但传统方式不能带给他们这种必需的服务,那就用科技的方式,生成一个可以拥有20年、30年的资产组合。用机器人去管自己的资产组合,那样我们的资本市场会非常稳定,当活到一百岁能实现的时候,后四十年可以有一个很好的财富管理的未来



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